"Теневые схемы" на Кавказе - "плата за лояльность"?

  • 25 апреля 2011
Российские рубли Правообладатель иллюстрации SPL

Федеральная служба по финансовому мониторингу обратила внимание на рост "теневых схем" и "подозрительных операций" в Северо-Кавказском регионе, заявил глава Росфинмониторинга Юрий Чиханчин.

"Растет количество и объем теневых схем, подозрительных операций в ряде регионов, в первую очередь на Северном Кавказе, и в то же время сокращение количества сообщений, поступающих в Росфинмониторинг", - сказал он, выступая на конференции Ассоциации российских банков (АРБ).

Глава этой ассоциации Гаригин Тосунян в ответ на просьбу Русской службы Би-би-си прокомментировать заявление Чиханчина сказал, что отдельной выборки по этому региону у АРБ нет.

"Северный Кавказ, по их мнению [по мнению Росфинмониторинга], особого внимания требует, чего тут комментировать?", - сказал он. При этом Тосунян добавил, что в целом по России нарушений стало меньше.

Между тем эксперты считают, что число нарушений в области финансов на Северном Кавказе зависит от дотаций из федерального бюджета, а решить проблему, обозначенную Чиханчиным, будет довольно сложно, поскольку эти дотации являются не столько частью инвестиционной деятельности правительства, сколько частью его региональной политики.

Как рассказал bbcrussian.com научный редактор финансового журнала CEO Russia Алексей Тихонов, нелегальные финансовые операции проводились на Северном Кавказе многие годы: "отмывание денег, схемы, связанные с [нелегальной] водкой, бюджетом, всегда были масштабными".

Он считает, что именно увеличение дотаций из бюджета является основным стимулом для роста числа нарушений - "конечный результат определяется только входящими параметрами".

"Это очень понятно на интуитивном уровне: чем больше денег вкладывается, тем больше "откаты", сумма взяток растет, необходимость "отмыва" этих взяток растет", - сказал эксперт, отметив, что эти обстоятельства характерны не только для Северного Кавказа, но и для России в целом.

Характер нарушений

О характере северокавказских финансовых нарушений Чиханчин рассказал немного. Он лишь заметил, что "теневые схемы" проявляются в больших оборотах денежной массы и перетекании денежных средств за рубеж.

По словам Управляющего директора УК "Финам Менеджмент" Сергея Хистанова, если раньше трансграничное движение капитала осуществляли в основном крупные участники рынка, то в течение последнего года банкиры отметили, что гораздо больше переводов за границу стали осуществлять частные лица.

Это, по мнению эксперта, обусловлено не слишком благоприятным инвестиционным климатом в регионе: "люди, соответственно, стараются так или иначе вывести деньги в более спокойные юрисдикции".

Кроме того, по мнению Хистанова, на "Северном Кавказе традиционно сильны клановые и достаточно неформальные отношения, когда, допустим, финансово-кредитное учреждение может побояться или не захотеть применить соответствующее подразделение Росфинмониторинга".

Еще одной причиной увеличения числа нарушений на Кавказе, по мнению Алексея Тихонова, могла стать борьба с различными финансовыми теневыми схемами в Москве.

"Там [на Северном Кавказе] вкладывать деньги некуда, там их отмывать только можно [...]. И если здесь [в Москве] началось давление, это могло найти отражение в тамошней статистике", - считает он.

Плата за лояльность

По словам главы Росфинмониторинга, наличие различных финансовых схем не подтверждается экономической деятельностью конкретных финансовых и хозяйствующих субъектов.

Как рассказал bbcrussian.com генеральный директор компании "Финэкспертиза" Агван Микаелян, анализ экономического и финансового развития северокавказских регионов позволяет сделать вывод, что дотации из федерального центра носят характер "платы за лояльность".

"Мы видим, что все разговоры о том, что там создаются рабочие места и прочее, не сильно подкреплены делом. При наличии довольно солидного объема поддержки, наличие рабочих мест не сильно меняется. Если говорить об эффективности, то там никакой эффективностью даже близко не пахнет", - сказал он.

И если государственные дотации действительно являются по сути платой за лояльность, то, как считает эксперт, власти страны и не должны рассчитывать на то, что эти деньги будут расходоваться открыто и прозрачно.

"Вот эта аккуратная констатация таких схем говорит о том, что центр этим недоволен. А с другой стороны, есть ли у него рычаги давления? Это очень сложный момент. Вроде как даются какие-то знаки правящим элитам, что надо быть поаккуратнее, но с другой стороны серьезно никто с этими финансовыми потоками не работает", - сказал он.

Агван Микаелян привел в пример Дагестан, где, по его словам "ситуация очень сложная, но начинать опять внутренние силовые разборки никому совершенно не хочется".

Между тем, по мнению многих экспертов, финансовые нарушения и коррупция являются одним из факторов, наиболее сильно влияющих на обстановку в этой республике.

"По официальным данным, в 2009 году дотационность республиканского бюджета достигла 79%, а численность безработных 170 тысяч человек. Особенно остро стоит проблема безработицы среди молодежи. Бедность и отсутствие социальных лифтов порождают протестные настроения в обществе", - говорится в недавно опубликованном докладе правозащитного центра "Мемориал".

Как полагают авторы документа, в Дагестане политика финансово-экономической поддержки правящих элит не принесет пользы.

"Государство готово поддержать чиновников госзаказами, усилив их экономический потенциал, и тем самым обеспечить их лояльность республиканской и федеральной власти. Это, безусловно, приведет к усилению республиканской номенклатуры и еще большей бесконтрольности местных чиновников", - говорится в докладе.

В соседней с Дагестаном Чечне ситуация с финансами, в частности, с теми, которые выделяются федеральным центром, по словам публициста Юлии Латыниной, также определяется обстановкой в республике. Она считает, что "Чечня" превратилась в "черную дыру", однако федеральный центр не будет пытаться вмешиваться, пока Рамзан Кадыров способен более-менее контролировать обстановку в этом регионе.

"Кадыров - это эффективное лекарство против боевиков; а для Чечни, видимо, единственно эффективное. В обмен на это Кремль простит ему все. И всем, кто Кадырова критикует, тоже надо об этом помнить", - сказала она в интервью bbcrussian.com, комментируя обращение правительства Чеченской республики в министерство регионального развития России с просьбой выделить почти 500 млрд рублей на развитие республики.

Новости по теме