Пресса Британии: время платить по счетам

  • 7 сентября 2015

В обзоре британских газет:

  • Крах империи Мотылева
  • Время платить по счетам
  • Кембриджская шпионская пятерка. Или шестерка?

Крах империи Мотылева

Обозреватель Financial Times Кортни Уивер рассказывает о крахе финансовой империи российского банкира Анатолия Мотылева.

Анатолий Мотылев – прекрасный образец образованного российского банкира: родился в семье советской элиты, вращался в связанных с Кремлем кругах и с высшими иерархами РЦП.

От чужих глаз 49-летний банкир старался держаться подальше: ни яхт, ни роскошных вилл, ни буйных празднований. Короткие усики, очки - он напоминал непритязательного бухгалтера из 80-х годов.

Свое внимание он сосредоточил на банковской сфере: в его миллиардную (в долларовом измерении) финансовую империю входили четыре банка и семь пенсионных фондов.

Теперь, после развала его империи, этого скромного интроверта обвиняют в организации крупнейшего в России "финансового пылесоса": предлагая двузначные процентные ставки, он втянул в себя огромное количество депозитов для финансирования собственных деловых интересов.

История взлета и падения Мотылева – крайне любопытная иллюстрация нестабильности российского банковского сектора, сильно пошатнувшегося от снижения цен на нефть, падающего курса рубля и западных санкций, отмечает газета.

В июле ЦБ России лишил лицензии все четыре банка Мотылева, в том числе и стоящий на 45-м месте по капитализации среди банков страны "Российский кредит". В августе та же мера была принята и по отношению ко всем семи его пенсионным фондам. Общая сумма вкладов в банки Мотылева составляла 1,1 млрд долларов. В пенсионных фондах, общая стоимость которых еще в апреле превышала миллиард долларов, хранились сбережения свыше миллиона россиян.

На прошлой неделе ЦБ объявил, что обнаружил на счетах вкладчиков Мотылева дыру размеров в полтора миллиарда долларов. Правоохранительные органы изучают возможность совершения руководством банков преступных транзакций. Сам Мотылев в своих банках не появлялся с июля, и, судя по некоторым сообщениям российской прессы, он находится в Британии. С ним самим для комментариев FT связаться не удалось.

Крах империи Мотылева – крупнейший со времени начала в прошлом году экономического кризиса в России. Большую часть потерь для пенсионеров и вкладчиков Мотылева должно будет покрыть государство. Однако многие считают, что и ЦБ несет ответственность за то, что позволил Мотылеву создать миллиардную банковскую группу.

ЦБ должен был занять более активную позицию, утверждают критики, так как подобный крах в практике Мотылева не первый. Во время кризиса 2007-2008 годов он руководил кредитным банком "Глобэкс", для спасения которого потребовались 2,5 миллиарда долларов бюджетных денег. Впоследствии выяснилось, что сотни корпоративных заемщиков "Глобэкса" были компании-однодневки, с помощью которых Мотылев перекачивал деньги для своих операций с недвижимостью.

Аналитики находят поразительное сходство между "Глобэксом" и недавними аферами Мотылева, что делает еще более примечательным бездействие ЦБ, не лишившего его лицензии раньше. "Один и тот же трюк он проделал дважды", - говорит аналитик московского БКФ-банка Максим Осадчий.

А Сергей Алексашенко, заместитель главы ЦБ в 1995-98 гг., напрямую обвиняет ЦБ в случившемся. "Некоторые люди не умеют извлекать уроки из своих ошибок. Только так можно объяснить ситуацию", - считает он.

В последние полтора года ЦБ проводит санацию банковской системы страны: 140 банков лишены лицензий. Долгосрочная стратегия состоит в избавлении от слабых игроков и от так называемых "карманных банков", в которых содержатся средства одного или нескольких вкладчиков и которые по большей части являются просто "отмывочными".

"За последнее время ЦБ сделал очень многое, но достаточно ли этого – другой вопрос", – дипломатично высказывается глава "Промсвязьбанка" Артем Констандян.

Предпринятые меры проливают свет на то, что творится в недрах российской банковской системы и свидетельствуют, что проблемы, подобные мотылевским, существуют и в других более крупных и считающихся более надежными банках.

В декабре дыра размером 28 млрд рублей была обнаружена в отчетности банка "Траст", 32-го по капитализации банка России. Позднее сумма эта возросла до 127 млрд. В августе лицензии был лишен "Пробизнесбанк", долговые обязательства которого на 1,1 млрд долларов превышали его активы.

"Кризис лишь обнажил имеющиеся проблемы. Когда организм ослаблен, болезнь становится куда более опасной", - говорит аналитик Moody’s Ираклий Пипиа.

В результате "чистки" ЦБ общая численность российских банков сократилась до 800 по сравнению с 1000 в 2008 году. Но мало у кого из банков или банкиров столь же интересная история как у Анатолия Мотылева.

Его отец Леонид Мотылев в советские годы возглавлял "Госстрах". Сам Анатолий родился в 1966 году и после окончания Московского Финансового института быстро строил карьеру в банковской сфере, не только создав "Глобэкс", но и возглавив в 1992 году компанию-преемник "Госстраха" - "Росгосстрах".

Как напоминает российский "Форбс", первые проблемы возникли у Мотылева в 1996 году, когда его задержали по подозрению в незаконном списании активов "Росгосстраха" со счетов "Глобэкса". Через месяц обвинения были сняты, и об инциденте забыли. К 2002 году Мотылев стал единственным акционером "Глобэкса".

В сентябре 2008 года на фоне кризиса и оттока депозитов, Мотылев согласился продать "Глобэкс" за символические 5000 рублей "Внешэкономбанку".

Вскоре после продажи назначенный государством администратор объявил, что банку для спасения потребуется 87 млрд рублей. По данным властей, банк выдавал кредиты фиктивным подставным компаниям, которые помогали Мотылеву рефинансировать свои проекты с недвижимостью. "Из сотен заемщиков "Глобэкса" лишь несколько десятков были реальными компаниями с положительным балансом на счетах", - говорит Виталий Вавилин, ставший президентом "Глобэкса" после его выкупа государством.

Тем не менее, уже к концу 2009 года Мотылев оказался во главе нового созданного им "АМБ-банка". В 2012 году он с группой партнеров выкупил у Бидзины Иванишвили, готовившегося стать президентом Грузии, "Российский кредит". В 2014 году ему принадлежат еще и московский розничный банк "М-Банк", и "Тульский промышленник". Тогда же он начал инвестировать и в частные пенсионные фонды.

Теперь после отзыва лицензий у его фондов выяснилось, что накопления будущих пенсионеров использовались для роскошных подмосковных жилых комплексов с красивыми названиями: "Берег луны", "Берег мечты" и "Берег моря".

Естественно возникает вопрос, каким образом Мотылеву удалось дважды провернуть ту же самую мошенническую схему. Не иначе, говорят многие, как благодаря "крыше" в правительстве.

По сообщениям российской прессы, Мотылев принимал активное участие в работе "Клуба православных предпринимателей", членом которого является и советник президента России Сергей Глазьев.

Глазьев отказался комментировать дело Мотылева. "Клуб православных предпринимателей" заявил, что Мотылев его членом официально не был.

Один из бывших коллег Мотылева не исключает и политической подоплеки в действиях ЦБ минувшим летом. "Повышенная активность по отзыву лицензий со стороны ЦБ – отражение общей, не только экономической, атмосферы в стране, - считает он. – Экономика находится в тяжелом положении. Это означает, что что-то должно измениться".

Время платить по счетам

Financial Times задается вопросом, смогут ли крупнейшие российские компании и банки обслуживать свои внешние валютные займы на фоне общей неблагоприятной экономической ситуации.

Дикие колебания цен на нефть, углубление рецессии, западные торговые санкции и давление всех этих факторов на рубль поставили ключевые секторы российской экономики перед лицом кредитного кризиса в случае необходимости погашения валютной задолженности.

Глава управления финансовыми рисками одного из иностранных банков в Москве сказал в интервью FT, что в целом есть меньше причин для беспокойства, чем в конце прошлого года, когда уже начиналась паника. Но сейчас, когда курс рубля близок к минимальным значениям начала года, обслуживать валютные долги вновь становится очень тяжело. "Снова встает вопрос о том, что нужно сделать, чтобы обеспечить валютную ликвидность", - цитирует газета банкира.

В конце прошлого года резкое падение цен на нефть привело к сокращению валютных доходов, на которые опирается корпоративный сектор в России. Вместе с санкциями, которые почти полностью закрыли российским банкам и компаниям возможность привлечения дополнительных средств на западных рынках капитала, эта ситуация породила опасения, что у некоторых компаний могут возникнуть проблемы с погашением уже существующих кредитов.

В мае, когда рубль укрепился к доллару, эти опасения отступили. Тем более что и ЦБ предложил заимствования в валюте. Но с тех пор рубль возобновил падение, что делает обслуживание российского общего внешнего долга в 410 млрд долларов США более дорогим.

До конца года банки и компании должна погасить 61 млрд долларов США включая проценты. Две самые значительные выплаты должны произойти в этом месяце и в декабре.

Из разговоров с тремя банкирами корреспондент FT делает вывод, что самые крупные суммы в сентябре предстоит выплатить по кредитам "Газпромбанку" (950 млн. долларов), ТНК-ВР (680 млн. долларов) и Сбербанку (330 млн. долларов). В этом же месяце крупные выплаты по облигациям должны провести "Евраз" (750 млн долларов), ВТБ (400 млн долларов) и банк "Открытие" (350 млн долларов).

И это еще не все. В конце года Газпрому предстоит заплатить 1,7 млрд долларов, Сбербанку – 1,5 млрд долларов.

На прошлой неделе глава российского Центробанка Эльвира Набиуллина сказала, что ЦБ готов возобновить 12-месячный кредитную линию, но неясно, когда это произойдет.

Регулятор не раскрывает ни тех, кто получает кредиты, ни вид обеспечения по ним.

Одновременно усиливаются опасения кредитного кризиса среди российских заемщиков.

Одним из факторов, влияющих на пессимистические прогнозы, является внутренний экономический спад в Китае. Ведь с начала действия западных санкций именно Китай стал крупнейшим валютным заемщиком для России.

Кембриджская шпионская пятерка. Или шестерка?

Daily Telegraph со ссылкой на писателя Эндрю Лоуни, 30 лет исследовавшего знаменитую "Кембриджскую пятерку", рассказывает о возможном шестом члене шпионской группы – физике Уилфреде Манне.

По мнению писателя, физик работал на советскую разведку до 1948 года, когда был пойман ЦРУ и предпочел стать двойным агентом ЦРУ, чем быть осужденным в США.

Сам Манн еще 30 лет тому назад отверг такие обвинения в собственной биографической книге. Но Лоуни утверждает, что ранее неизвестные документы доказывают, что Манн-таки был шестым членом этой группы.

Писатель сообщил, что обнаружил подтверждение шпионской деятельности Манна в личных документах сэра Патрика Рэйли, который в 1950-е годы возглавлял Объединенный комитет по разведке.

В неопубликованных мемуарах Рэйли написал: "Этот "Бэзил", которого не сложно идентифицировать, был на самом деле советским шпионом. И легко переметнулся".

Лоуни добавляет, что предательство Манна было известно довольно давно, и именно им, возможно, объясняется тот факт, что, несмотря на его военные заслуги, ни в США, ни в Британии после его смерти не было опубликовано официальных некрологов.

Писатель обнаружил эти новые доказательства, работая над биографией другого члена "Кембриджской пятерки" Гая Берджеса.

Обзор подготовила Анна Белевская, bbcrussian.com