汇丰银行“协助英国客户避税上亿镑”

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Image caption 汇丰银行是英国规模最大的银行。

BBC得悉,英国最大银行——汇丰银行(HSBC)——协助富户向英国政府瞒税,金额达上亿英镑。

《广角镜》记者阅览了成千上万份汇丰瑞士私人银行的账户资料。这些资料是由一位告密者在2007年泄漏。

文件显示,银行雇员协助客户避税,并提供方案让逃税者走在法律前端。

汇丰银行承认有个别人士利用了银行保密的优势来持有未经申报账户,但银行方面称其已经“彻底改革”。

这些文件是在2007年被一名在日内瓦为汇丰工作的电脑专家盗取,当中涉及世界各地超过10万名客户。

持有离岸账户并不违反英国法律,但许多人利用它们来隐藏资金避免税务部门发现,而虽然避税是完全合法的,但蓄意隐瞒资金以逃避税务属于非法。

法国当局于2013年对这些被盗数据进行评估,结论是名单上99.8%法国公民都可能在避税。

联合调查

这上千页的数据是由法国报章《世界报》取得。文件现在被分发到国际调查记者同盟(ICIJ)、英国《卫报》、BBC《广角镜》和全球超过50家媒体机构,以进行联合调查。

文件包括了将近7000名英国客户的详细账户信息,当中许多账户都没有向英国税务部门申报。

英国税务海关总署(HMRC)在2010年获提供这些被泄数据,并排查出1100名瞒税人士,但将近五年下来,只有一名瞒税者被提起公诉。

HMRC表示,那些在瑞士隐藏资产的人至今向当局返还1.35亿镑(2.06亿美元;12.85亿元人民币)税款、利息和罚款。

但是,英国议会下议院公共账目委员会主席玛格丽特•霍奇议员说:“我并不认为税务当局在为英国纳税人保障(国库的)应有收益时做得够强有力、够自信、够勇敢、够强硬。”

汇丰银行不但对避税者视而不见,在部分案例中甚至主动犯法来协助客户。

银行曾经给一个富有家庭一张海外信用卡,好让他们在海外提款机提取他们的隐藏存款。

汇丰还曾帮助其避税客户躲避法律监管。

当《欧洲储蓄指令》在2005年实施时,瑞士各大银行理应按照指令从那些未经申报账户中扣减相应欠税交予税务部门。

那是专门设计来堵截避税者的征税,但汇丰并未依法收取款项,反而致函客户提供躲避新征税的方案。

汇丰银行反驳称,这些账户的持有人都没有逃税。

“逃避责任”

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Image caption 葛霖男爵离开汇丰银行后担任英国外交部贸易及投资国务大臣。

葛霖男爵离开汇丰银行后担任英国外交部贸易及投资国务大臣。 理查德·布鲁克斯曾任税务调查员,著有《税务大劫案》(The Great Tax Robbery)一书。他说:“我认为他们是一家避税及逃税公司。我认为他们就是在提供这种服务。他们心知肚明人们来光顾他们是为了逃避税务责任。”

目前,该行正在美国、法国、比利时和阿根廷接受刑事调查。汇丰银行称他们正“配合有关当局”。不过在这家银行的基地英国,当局没有采取任何同类措施。

汇丰银行时任负责人——葛霖(Stephen Green)——其后以保守党员身份获封为英国议会上议院男爵,并获政府聘任。

葛霖男爵在HMRC取得汇丰银行外泄文件八个月后获委任为外交部贸易及投资国务大臣(次官),并任职至2013年为止。

他对BBC《广角镜》说:“原则上我不会评论汇丰银行的事务,不论是过去还是现在。”

汇丰银行表示,该行已全面改革其私人银行业务,自2007年至今已削减了将近70%瑞士账户。

该行在一份声明中说:“汇丰银行实行了多项专门设计的措施,以避免其银行业务被利用来避税或洗钱。”

银行方面称,他们现在把合规与税务透明度列为比盈利更优先的原则。

不过,BBC《广角镜》接触到一位告密者,她声称在2013年于汇丰银行私人银行任职时,避税问题仍然存在。

休·谢利曾任汇丰银行卢森堡分行的私人银行业务合规主管。她说汇丰并未遵守承诺实行改革:“我想他们说得漂亮,但却没有实践。这让我相当困扰。”

她的职责是确保汇丰银行依法办事,但她声称自己在提出一些担忧后被解雇。她最终在一次审裁处聆讯中获裁定遭不公平解雇。

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英国观众欢迎在格林尼治标准时间2月9日20时30分收看BBC电视一台播出的《广角镜:骗税银行》。您也可以在节目播出后 于BBC iPlayer点播重温。

(编译/责编:叶靖斯)